Personas naturales y jurídicas supervisadas por la UAF

Listado de sujetos obligados ante la UAF

La Ley Nº 19.913, en su articulo 3º, señala las personas naturales y jurídicas que están obligadas a informar a la Unidad de Análisis Financiero sobre Operaciones Sospechosas, operaciones en efectivo y contar con un sistema robusto de Prevención de Lavado de Activos (LA), Financiamiento del Terrorismo (FT) y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PADM).

55 sectores

Mercado de valoresAdministradoras de Fondos de Inversión
Mercado de valoresAdministradoras de Fondos de Pensiones
Mercado de valoresAdministradoras de Fondos Mutuos
FinancieroAdministradoras de Mutuos Hipotecarios
Mercado de valoresAdministradoras Generales de Fondos
Comercio y otrosAgentes de Aduana
Mercado de valoresAgentes de Valores
Juego, deporte y armasArmas: Personas que se Dediquen a la Fabricación de Armas
Juego, deporte y armasArmas: Personas que se Dediquen a la Venta de Armas
FinancieroBancos
Mercado de valoresBolsas de Productos
Mercado de valoresBolsas de Valores
FinancieroCajas de Compensación
FinancieroCasas de Cambio
Comercio y otrosCasas de Remate y Martillo
Juego, deporte y armasCasinos de Juego
Juego, deporte y armasCasinos Flotantes de Juego
Juego, deporte y armasClubes de Caza
Juego, deporte y armasClubes de Pesca
Juego, deporte y armasClubes de Tiro
Comercio y otrosComerciantes de Joyas y Piedras Preciosas
Comercio y otrosComerciantes de Metales Preciosos
FinancieroCompañías de Seguros
Comercio y otrosConservadores
FinancieroCooperativas de Ahorro y Crédito
Mercado de valoresCorredores de Bolsas de Productos
Mercado de valoresCorredores de Bolsas de Valores
Inmobiliario y vehículosCorredores de Propiedades
FinancieroEmisoras u Operadoras de Tarjetas de Crédito, Tarjetas de Pago con provisión de fondos, o cualquier otro sistema similar a los referidos medios de pago
FinancieroEmpresas de Arrendamiento Financiero (Leasing)
Mercado de valoresEmpresas de Depósitos de Valores regidas por la Ley N° 18.876
FinancieroEmpresas de Factoraje (Factoring)
FinancieroEmpresas de Securitización
FinancieroEmpresas de Transferencia de Dinero
Comercio y otrosEmpresas de Transporte de Valores
Inmobiliario y vehículosEmpresas Dedicadas a la Gestión Inmobiliaria
FintecFintec: Prestadores del servicio de Custodia de Instrumentos Financieros
FintecFintec: Proveedores del servicio de Iniciación de Pagos
FintecFintec: Prestadores del servicio de Intermediación de Instrumentos Financieros
FintecFintec: Prestadores del servicio de Plataforma de Financiamiento Colectivo
FintecFintec: Prestadores del servicio de Sistemas Alternativos de Transacción
FintecFintec: Otros fiscalizados por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF)
Juego, deporte y armasHipódromos
FinancieroInstituciones Financieras
Comercio y otrosNotarios
Mercado de valoresOperadores de Mercados de Futuro y de Opciones
Juego, deporte y armasOrganizaciones Deportivas Profesionales regidas por la Ley N° 20.019
FinancieroOtras Entidades Facultadas para Recibir Moneda Extranjera
Juego, deporte y armasPersonas que se Dediquen a la Compraventa de Equinos de Raza Pura
FinancieroRepresentación de Bancos Extranjeros
Comercio y otrosSociedades Administradoras de Zonas Francas
Comercio y otrosUsuarios de Zonas Francas
Inmobiliario y vehículosVehículos: Automotoras
Inmobiliario y vehículosVehículos: Comercializadoras de Vehículos Nuevos o Usados
Inmobiliario y vehículosVehículos: Empresas de Arriendo de Vehículos

Obligaciones de los sujetos obligados

Conocer a sus clientes y mantener su información actualizada: ficha de clientes KYC.
Informar operaciones sospechosas y en efectivo a la UAF: reportes ROS y ROE.
Identificar a las PEP y llevar sus registros especiales: gestión de PEP.
Consultar listas de sanciones e información adversa: screening y monitoreo continuo.
Capacitar al personal y dejar evidencia: capacitación.
Demostrar el cumplimiento ante una fiscalización: auditoría de cumplimiento.

Más detalle en la guíaSujetos obligados UAF: qué son y cómo saber si tu empresa lo es.

Preguntas frecuentes

¿Quiénes son sujetos obligados ante la UAF?

Son las personas naturales y jurídicas señaladas en el artículo 3º de la Ley 19.913 que deben informar operaciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero y contar con un sistema de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.

¿El tamaño de la empresa define si soy sujeto obligado?

No. Lo que define si eres sujeto obligado es tu actividad económica, no tu tamaño ni tu facturación.

¿Qué obligaciones tiene un sujeto obligado?

Entre las principales: conocer a sus clientes (debida diligencia), informar operaciones sospechosas (ROS) y en efectivo (ROE), identificar a las PEP, designar un Oficial de Cumplimiento, capacitar al personal y conservar los registros.

¿Cómo puedo cumplir de forma automática?

Con una solución como Regulatek puedes automatizar las fichas de clientes, el screening en más de 1.500 listas, la gestión de PEP, las capacitaciones y la evidencia de cumplimiento.

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