Una PEP, o Persona Expuesta Políticamente, es una persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas. No es una persona “sospechosa” por definición, pero sí exige más atención de parte de los sujetos obligados.
¿Qué es una PEP?
Según el enfoque de la normativa chilena y de los estándares internacionales, las PEP son personas que ocupan o han ocupado cargos públicos de alta responsabilidad, en Chile o en el extranjero. Por ejemplo, autoridades de gobierno, parlamentarios, altos mandos del Poder Judicial, de las Fuerzas Armadas o directivos de empresas públicas.
La normativa también contempla que la cercanía con estas personas (por ejemplo, vínculos familiares o de negocios) puede requerir una evaluación adicional. Revisa la definición vigente en las circulares de la UAF.
¿Por qué se les exige más atención?
Por la influencia que otorga el cargo, las PEP enfrentan un mayor riesgo de estar expuestas a corrupción, soborno o uso indebido de fondos. Eso no significa que lo hagan, pero el riesgo potencial es mayor y por eso la normativa pide debida diligencia reforzada.
¿Qué deben hacer los sujetos obligados?
- Identificar si el cliente (o su beneficiario final) es PEP al momento de vincularlo y durante la relación.
- Mantener registros especiales de las PEP, como indica la normativa.
- Aplicar medidas reforzadas: por ejemplo, mayor análisis del origen de los fondos y una autorización de nivel superior para la relación.
- Monitorear la relación, porque la condición de PEP cambia con el tiempo: alguien puede asumir un cargo después de haber sido cliente.
Errores frecuentes
- Verificar la condición PEP solo al inicio y no durante la relación.
- No registrar a quienes tienen vínculos con una PEP.
- Llevar los registros en planillas sin fecha ni responsable.
- No poder mostrar, ante una fiscalización, cuándo y cómo se verificó.
Cómo automatizar la gestión de PEP
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Este artículo es informativo y no constituye asesoría legal. Consulta las circulares de la UAF para la definición vigente de PEP y los registros exigidos.