Cuando la UAF fiscaliza, no basta con decir que cumples: hay que demostrarlo con evidencia. Este checklist te ayuda a revisar, en unos minutos, si tu sistema de prevención está listo.
Checklist de 10 puntos
- ¿Sabes si eres sujeto obligado? Verifica tu actividad en el listado de sujetos obligados.
- ¿Tienes un Oficial de Cumplimiento designado, con funciones y recursos definidos?
- ¿Cuentas con un manual o modelo de prevención actualizado y aprobado por la administración?
- ¿Tienes una ficha completa y actualizada de cada cliente (KYC)? (ficha de clientes)
- ¿Consultas listas de sanciones e información adversa al vincular y de forma periódica? (screening y monitoreo)
- ¿Identificas a las PEP y llevas sus registros especiales? (gestión de PEP)
- ¿Tienes un procedimiento para analizar operaciones inusuales y decidir si se reporta un ROS? (ROS y ROE)
- ¿Tienes registro de las capacitaciones: quién asistió, cuándo y con qué material? (capacitación)
- ¿Conservas los registros por el plazo que fija la normativa?
- ¿Puedes reunir toda esta evidencia rápido, sin armarla a último minuto? (auditoría de cumplimiento)
Cómo interpretar tu resultado
- 9–10 respuestas “sí”: tu sistema está bien encaminado; concéntrate en la mejora continua.
- 6–8: tienes una base, pero hay brechas que conviene cerrar antes de una fiscalización.
- Menos de 6: conviene priorizar. Parte por KYC, listas y PEP, que sostienen el resto.
La evidencia que suele pedirse
- Manual o modelo de prevención y su aprobación.
- Designación del Oficial de Cumplimiento.
- Fichas de clientes y su actualización.
- Consultas y alertas de listas, y cómo se resolvieron.
- Registros de PEP.
- Análisis de operaciones inusuales y reportes enviados.
- Registros de capacitación.
¿Quieres un diagnóstico completo?
Este checklist es una guía rápida. Si quieres saber con precisión qué te falta, solicita el Diagnóstico de Cumplimiento gratis y confidencial: revisamos tu situación y te mostramos cómo automatizar lo pendiente.
Este artículo es informativo y no constituye asesoría legal. Las obligaciones exactas dependen de tu sector y de las circulares vigentes de la UAF.