La Ley 21.595 de Delitos Económicos cambió el mapa de riesgo penal de las empresas en Chile. Junto con la Ley 20.393, hoy una persona jurídica puede responder penalmente por un conjunto mucho más amplio de delitos cometidos en su beneficio. La buena noticia: contar con un modelo de prevención de delitos efectivo es la principal herramienta de protección.
¿Qué es la Ley 21.595?
Es la ley que sistematiza y actualiza los delitos económicos en Chile y amplía de forma importante el catálogo de delitos por los que puede responder una persona jurídica. Entró en vigencia de forma gradual, y sus normas sobre responsabilidad de las empresas aplican desde septiembre de 2024. Complementa y modifica la Ley 20.393, que ya establecía la responsabilidad penal de las personas jurídicas.
¿Cómo se relaciona con la Ley 20.393?
La Ley 20.393 introdujo en Chile la responsabilidad penal de las empresas, inicialmente para un grupo acotado de delitos (como lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho). La Ley 21.595 extiende ese esquema a muchos más delitos económicos y refuerza el rol del modelo de prevención.
En la práctica: las empresas que antes se preocupaban solo del lavado de activos hoy deben pensar en un abanico mayor de riesgos.
¿Qué es un modelo de prevención de delitos?
Es el conjunto de políticas, procedimientos y controles con que una empresa busca prevenir, detectar y responder a la comisión de delitos. Para que sea considerado adecuado, la normativa espera que incluya, entre otros elementos:
- Un encargado de prevención con autonomía y recursos.
- La identificación y evaluación de riesgos de la actividad de la empresa.
- Protocolos y procedimientos para prevenir y detectar delitos.
- Un canal de denuncias y sanciones internas.
- Capacitación del personal.
- Supervisión y mejora continua del modelo.
Un modelo bien implementado puede ser un factor clave para eximir o atenuar la responsabilidad de la empresa. Pero solo funciona si es real: hay que poder demostrar con evidencia que opera.
¿Qué debe hacer tu empresa?
- Mapear riesgos: qué delitos podrían ocurrir en tu actividad y en tu cadena de valor.
- Conocer a tus terceros: clientes, proveedores y colaboradores (debida diligencia de proveedores y colaboradores).
- Capacitar al equipo y registrar la asistencia (capacitación en prevención).
- Dejar evidencia de cada control (auditoría de cumplimiento).
- Revisar periódicamente el modelo y actualizarlo.
Conclusión
La Ley 21.595 no se cumple con un documento en una carpeta: exige un modelo vivo y demostrable. Automatizar las partes repetitivas —fichas de terceros, screening en listas, capacitaciones y evidencia— libera al encargado de prevención para concentrarse en lo importante: analizar riesgos y tomar decisiones.
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Este artículo es informativo y no constituye asesoría legal. Revisa el texto vigente de las leyes 20.393 y 21.595 y consulta con asesores jurídicos para tu caso.